OAM: Precisazioni su Verifica dei Requisiti e Comunicazione dei Nominativi di Dipendenti e Collaboratori

Aggiornamenti Importanti dell’OAM sui Requisiti e le Comunicazioni dei Nominativi

L’Organismo Agenti e Mediatori (OAM) ha recentemente fornito ulteriori chiarimenti attraverso le Comunicazioni n. 39 e n. 40 riguardanti il controllo dei requisiti di onorabilità e professionalità dei dipendenti, collaboratori e degli esponenti aziendali. L’obiettivo dell’OAM è quello di garantire la correttezza e la trasparenza delle informazioni riportate negli elenchi, migliorando così il controllo delle pratiche professionali nel settore.

Controllo dei Requisiti: Onorabilità e Professionalità

L’OAM si è impegnato a verificare con maggiore precisione il possesso dei requisiti di onorabilità e professionalità non solo degli esponenti aziendali, ma anche di dipendenti e collaboratori. Tale attività è fondamentale per assicurare che tutti i soggetti coinvolti nelle attività di intermediazione finanziaria rispondano agli standard richiesti dalla normativa.

Conseguenze in Caso di Mancanza dei Requisiti

Nel caso in cui venga riscontrata la mancanza di tali requisiti, l’OAM invierà un’ingiunzione per la rettifica delle informazioni, chiedendo all’iscritto di provvedere alla correzione entro un termine stabilito. Se non si fornisce la prova dell’effettivo possesso dei requisiti da parte del collaboratore, l’iscritto dovrà rimuovere il nominativo dal proprio elenco. In caso di inadempimento, l’OAM procederà con la rimozione automatica del nominativo e avvierà una procedura sanzionatoria nei confronti dell’iscritto.

Comunicazione dei Nominativi: Obblighi e Procedure

Con la Comunicazione n. 40/2025, l’OAM ha chiarito le modalità di comunicazione dei nominativi di dipendenti e collaboratori per gli agenti in attività finanziaria e i mediatori creditizi che operano a contatto con il pubblico. Un aspetto importante riguarda la duplicazione dei nominativi. In particolare, se un nominativo è già stato comunicato da un’altra società iscritta negli elenchi dell’OAM, la seconda comunicazione non sarà accolta.

Le Limitazioni sui Collaboratori

L’OAM ha anche ribadito che i collaboratori di agenti in attività finanziaria e di mediatori creditizi devono essere persone fisiche e non possono lavorare per più di un soggetto iscritto contemporaneamente. Questa disposizione è fondamentale per evitare conflitti di interesse e garantire la trasparenza delle attività.

Obblighi di Comunicazione: Tempestività e Doppia Iscrizione

Secondo la normativa vigente, in particolare il D.Lgs. n. 141/10, è obbligatorio per gli agenti e mediatori comunicare tempestivamente ogni variazione relativa agli elenchi in cui sono iscritti. Ciò include anche i nominativi di dipendenti e collaboratori. Pertanto, ogni cambiamento deve essere notificato in modo preciso e tempestivo per mantenere l’accuratezza dei dati.

Conseguenze della Doppia Iscrizione

Nel caso in cui venga identificata una doppia iscrizione di un nominativo in più di un elenco, l’OAM avvierà le procedure sanzionatorie previste dalla normativa, al fine di garantire il rispetto delle regole e la trasparenza nel settore.

Maggiore Controllo e Responsabilità

L’OAM sta rafforzando i controlli per garantire che le informazioni riportate negli elenchi siano corrette e complete. La comunicazione precisa e tempestiva dei dati è fondamentale per evitare problemi legali e sanzioni. Pertanto, gli iscritti devono prestare la massima attenzione nel mantenere aggiornati i propri elenchi di dipendenti e collaboratori, evitando duplicazioni e rispettando le normative in vigore.